【银行询证函模板】在企业财务审计或融资过程中，银行询证函是一项非常重要的文件。它主要用于验证企业的银行账户信息、存款余额、贷款情况等关键财务数据。通过向银行发出询证函，可以确保企业财务报表的真实性和准确性，同时也为审计机构提供可靠的依据。

一、什么是银行询证函？

银行询证函是指由会计师事务所或企业财务部门向相关银行发出的正式书面请求，用于核实企业在该银行的账户信息、资金状况及是否存在未披露的债务或担保等事项。这类函件通常采用标准格式，内容包括企业名称、银行账户信息、查询项目、回函方式等。

二、银行询证函的作用

1. 核实财务信息：确认企业银行账户的余额、开户行、账号等信息是否与账面一致。

2. 防范财务风险：帮助企业发现可能存在的异常交易或未记录的负债。

3. 满足审计要求：是外部审计过程中不可或缺的一部分，有助于提高财务报告的可信度。

4. 支持融资活动：在申请贷款或进行资本运作时，银行询证函可作为企业信用状况的证明。

三、银行询证函的基本结构

一份标准的银行询证函一般包含以下几个部分：

- 抬头：注明“银行询证函”字样。

- 发函单位信息：包括公司名称、地址、联系方式等。

- 被询证银行信息：包括银行名称、地址、联系人等。

- 询证列出需要核实的项目，如账户余额、贷款情况、担保信息等。

- 回函方式：说明回函的途径（如邮寄、传真、电子邮件等）。

- 签字盖章：由发函单位负责人签字并加盖公章。

四、银行询证函模板示例

银行询证函

致：__________银行

地址：________________________

尊敬的银行工作人员：

根据我司年度财务审计工作的安排，现需对以下银行账户信息进行核实，请贵行协助提供相关资料，并于____年____月____日前予以回复。

| 项目 | 内容 |

|------|------|

| 公司名称 | _________ |

| 银行账户名称 | _________ |

| 账号 | _________ |

| 开户行 | _________ |

| 是否存在未披露的贷款或担保 | □ 是 □ 否 |

| 当前账户余额 | _________元 |

| 是否有冻结或止付情况 | □ 是 □ 否 |

请贵行核对以上信息后，将结果以书面形式反馈至以下地址或邮箱：

收件人：_________

地址：_________

电话：_________

邮箱：_________

感谢贵行的支持与配合！

此致

敬礼！

发函单位：_________（盖章）

负责人签字：_________

日期：____年____月____日

五、注意事项

- 银行询证函应由具备资质的财务人员或注册会计师填写并发送。

- 回函内容必须真实、准确，否则可能影响审计结论。

- 如遇银行不予配合，应及时与审计机构沟通，寻求其他验证方式。

通过合理使用银行询证函，企业能够有效提升财务透明度，增强外部信任，为长远发展打下坚实基础。